פטור מפיצויים בעת פרישה

פטור מפיצויים בעת פרישה

פטור מפיצויים בעת פרישה – כך ננצל את ההטבה בתבונה

אנו עובדים לאורך חלק נכבד מחיינו הבוגרים ומשקיעים מאמצים רבים כדי לשמור מעט כסף ולהבטיח את יציבותנו הכלכלית לטווח הארוך. אחד מהמכשירים החשובים שיעמדו לרשותנו במאמץ הזה הוא קרן הפנסיה. כאשר נגיע לגיל פרישה והקרן תהיה זמינה לנו, חלקנו עשויים להיות זכאים לקבלת פיצויים. מדובר בסכום כספי משמעותי שיכול להעשיר משמעותית את הסכומים הזמינים בחיסכון. עם זאת, חבות המס על סכום זה לא פעם גבוהה. החדשות הטובות הן שלעתים קרובות ניתן לקבל פטור ממס על חלק מהסכום ולפעמים אף על הסכום כולו. כאן, נסביר באילו מקרים נהיה זכאים לפטור מפיצויים בעת פרישה ואיך לתכנן נכון כדי ליהנות מההטבה במלואה.

מהו פטור מפיצויים בעת פרישה?

החוק הישראלי מאפשר לעובדים שפורשים ממקום עבודתם לקבל פטור ממס הכנסה על סכום מסוים מתוך הפיצויים שצברו. מדובר בהטבה שנועדה להקל על הפרישה ולהתחיל את התקופה החדשה בחיים על בסיס יציב.

גובה הפטור משתנה בהתאם למספר פרמטרים:

• מספר שנות העבודה
• גובה המשכורת האחרונה
• האם הפיצויים התקבלו בבת אחת או נפרסו?
• האם נעשה בעבר שימוש בפטורים דומים

מהו הפטור המקסימלי שניתן לקבל?

הפטור המרבי כיום עומד על 13,750 ש"ח לכל שנת עבודה (נכון לשנת 2025) ויכול להגיע לסכומים משמעותיים במצטבר. למשל, עובד עם 30 שנות ותק עשוי להיות זכאי לפטור על עד ל-370,000 ש"ח.

כמו כן, ניתן להמיר חלק מהפטור לקצבה פטורה ממס בעתיד. במקרים רבים זה עשוי להיות מהלך נבון שיגדיל את סכום הקצבה החודשי ועשוי להרחיב משמעותית את טווח האפשרויות שלנו. כדי להבטיח שנמצה את האפשרות הזו על הצד הטוב ביותר, חשוב להיוועץ ביועץ פנסיוני.

הכול מתחיל ונגמר בתכנון נכון

עובדים רבים ממהרים למשוך את הפיצויים במלואם מבלי לבדוק את השלכות המס. עבודה משותפת עם איש מקצוע תאפשר לך לתכנן את המשיכה או את פריסת הפיצויים לקצבה באופן שישרת אותך באופן השלם ביותר ובמינימום חבות מס.

צוות המומחים של WTS ורטהיים פתרונות פיננסיים ישמח ללוות אותך באופן צמוד ולסייע לך למצות את המקסימום מהפטור המגיע לך. למידע נוסף, ניתן לפנות אלינו באתר כעת.

ייעוץ מס לרכישת דירה בפתח תקווה

ייעוץ מס לרכישת דירה בפתח תקווה נועד לבחון מראש את חבות מס הרכישה, את סיווג הרוכש ואת ההשלכות של עסקה נוספת או של מכירת דירה קיימת באותה תקופה.מה בודק…

הצהרת הון — מה נדרש ואיך נערכים אליה נכון

קיבלתם דרישה להגיש הצהרת הון ואינכם בטוחים מה עושים כעת. מדריך כללי למהות ההצהרה, למידע הנדרש, לטעויות הנפוצות ולדרך היערכות מסודרת ובזמן מול רשות המסים.

מתי כדאי לבצע קיבוע זכויות — שיקולי עיתוי בגיל פרישה

מתי כדאי לבצע קיבוע זכויות בגיל פרישה? מדריך לשיקולי העיתוי, השפעת מענקי פרישה ושיעור הפטור העולה, עם דגשים לבדיקה לפני ההליך והזמנה לייעוץ מס אישי מקצועי.

החזרי מס לשכירים — מי זכאי ואיך מגישים בקשה

החזרי מס לשכירים — מי זכאי, כמה שנים אפשר לבדוק אחורה ואיך מגישים בקשה נכונה. מדריך על נקודות זיכוי, מסמכים נדרשים וחשיבות הבדיקה המקצועית מול יועץ מס.

טופס 161ד — איך מגישים בקשה לקיבוע זכויות נכון ומה חשוב לבדוק לפני

טופס 161ד הוא הבקשה לקיבוע זכויות ולקביעת הפטור על הקצבה. מדריך להגשה נכונה, למסמכים הנדרשים, לטעויות נפוצות ולחשיבות הבדיקה המקצועית לפני ההגשה לרשות המסים.

מס שבח במכירת דירה: מה חשוב לדעת מראש

מס שבח הוא מס המוטל על הרווח שנוצר במכירת נכס מקרקעין, והוא משפיע ישירות על הסכום נטו שיישאר בידיכם מהעסקה.